고객확인제도 안내

인쇄하기

강화된 고객확인제도 시행 안내

- 고객확인제도에 대해 안내드리오니 참고하시기 바랍니다.

(「특정금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률」 제5조의2 (금융기관 등의 고객확인 의무)에 의거함)


■ 고객확인제도란?

   금융기관이 고객과 금융거래를 할 때 제공하는 금융상품 또는 서비스가 자금세탁 등의 위법행위에 이용되지 않도록

   고객의 신원, 거래목적, 실소유자 등을 확인 및 검증하여 고객에 대한 합당한 주의를 기울이도록 하는 제도를 말합니

   다.


 금융회사가 고객확인시 실제 소유자에 대한 확인

  금융회사는 고객확인 과정에서 실제 소유자(고객을 최종적으로 지배하거나 통제하는 자연인)에 관한 사항을 확인하

  여야 합니다. 이에 따라 고객확인을 하는 경우 금융회사에 실제 소유자를 확인할 수 있는 서류를 제출하여야 합니다.


■ 금융회사의 고객확인을 위한 정보제공을 거부하는 고객에 대한 금융거래 거절

   고객확인과정에서 금융회사의 고객확인을 위한 정보제공 요청에 대해 고객이 정보제공을 거부할 경우 금융회사는

   해당거래를 거절해야 하며 기존고객의 경우에는 해당거래를 중단하여야 합니다.

※ 금융회사가 고객확인과정에서 파악한 정보는 자금세탁방지 목적으로만 관리되고 있으며 「금융실명법」 및 「신용정보법」 등에 의해 임직원이 누설하는 것을 엄격히 금지하고 있으니 안심하고 금융회사 직원의 요청에 협조하여 주시면 감사하겠습니다.